Het UBO-register en het centraal aandeelhoudersregister: Transparantie en privacy

Het UBO-register en het centraal aandeelhoudersregister zijn geen plotselinge verschijnselen. De vierde antimisbruikrichtlijn verplicht lidstaten om een UBO-register in te voeren, met als doel fraude, witwaspraktijken en terrorismefinanciering tegen te gaan. Dit register geeft inzicht in de uiteindelijke belanghebbende van een rechtspersoon. De gegevens in het register zullen naar verwachting openbaar worden gemaakt en dit wordt aangevuld door het centraal aandeelhoudersregister (CAHR). Het CAHR kan mogelijk toegankelijk zijn voor alle Wwft-instellingen.

Het UBO-register en centraal aandeelhoudersregister hebben niet alleen grote gevolgen voor juridische of financiële dienstverleners, maar ook voor de privacy en veiligheid van aandeelhouders en UBO's. Deze publicatie bevat een compilatie van inleidingen en een dynamische discussie die heeft plaatsgevonden tijdens een recent debat georganiseerd door ZIFO. De discussie belichtte verschillende perspectieven, zoals de implicaties voor cliëntenonderzoek en de strafrechtelijke sancties die van toepassing kunnen zijn. Ook de verstrekte persoonlijke gegevens en de openbaarmaking hiervan werden kritisch bekeken.

Het spanningsveld tussen het streven naar meer transparantie en het beschermen van privacy blijft een uitdaging. Deze publicatie is specifiek bedoeld voor juridische en financiële dienstverleners die zich tijdig en goed willen voorbereiden op de invoering van het UBO- en CAHR-register, inclusief alle bijbehorende aspecten.